Ako vyvážiť svoje portfólio po vysokých akciových výnosoch v roku 2024

Zásoby vzrástol v roku 2024.

Gratulujem! Po víťaznom kole môže byť čas upraviť svoje portfólio – pretože tieto opojné výnosy pravdepodobne zmizli vaše investičné alokácie.

The S&P 500akciový index najväčších verejných amerických spoločností podľa trhovej kapitalizácie, v roku 2024 získal 23 %. Kumulatívne výnosy indexu S&P 500 za posledné dva roky (53 %) boli najlepšie od roku 1997 a 1998.

Dlhodobí investori majú vo všeobecnosti cieľovú alokáciu akcií do dlhopisov – povedzme 60 % akcií a 40 % dlhopisov. Vysoké výnosy akcií v porovnaní s tlmenými výnosmi dlhopisov však môžu znamenať, že držba vášho portfólia je mimo tohto zosúladenia a riskantnejšie, ako by ste chceli. (americké dlhopisy vrátilo sa 1 %merané indexom Bloomberg US Aggregate Bond Index.)

Vďaka tomu je pre investorov vhodný čas na opätovné vyváženie svojich portfólií, uviedli finanční poradcovia.

Rebalansovanie prináša portfólio do súladu s dlhodobými cieľmi investorov a zabezpečuje, že nebudú nadhodnotené alebo podhodnotené „nevhodne“ v jednej konkrétnej triede aktív, povedal Ted Jenkin, certifikovaný finančný plánovač so sídlom v Atlante a člen CNBC. Rada finančných poradcov.

„Každé auto by malo prejsť začiatkom roka kontrolou súladu a v prípade vášho investičného portfólia to nie je nič iné,“ povedal Jenkin, spoluzakladateľ oXYGen Financial.

Tu je jednoduchý príklad toho, ako funguje rebalansovanie portfólia, podľa Lori Schock, riaditeľka Úradu pre vzdelávanie a advokáciu investorov Komisie pre cenné papiere a burzy.

Povedzme, že vaše počiatočné portfólio obsahuje 80/20 mix akcií a dlhopisov. Po roku trhových výkyvov sa alokácia zmenila na 85 % akcií a 15 % dlhopisov. Ak chcete vrátiť mix na 80/20, môžete zvážiť predaj 5 % svojich akcií a použiť výnosy na nákup ďalších dlhopisov, povedal Schock.

Viac z Osobného…