Ako investovať do dlhopisov pri klesajúcich úrokových sadzbách

Ako Federálny rezervný systém znižuje úrokové sadzbyinvestori by mali prehodnotiť svoje dlhopisového portfóliačo by mohlo vidieť podporu z holubičej politiky Fedu.

Centrálna banka v septembri odštartovala svoju prvú kampaň uvoľňovania za štyri roky s a zníženie sadzby o 50 bázických bodovčo zvýšilo svoju referenčnú sadzbu na rozpätie 4,75 % až 5 %.

Po a prehľad lepších pracovných miest, než sa očakávalo minulý týždeň analytici predpovedajú budúce zníženie sadzieb mohla byť menšia.

Podľa expertov by však zmena politiky Fedu mohla byť dobrá pre časti dlhopisového trhu. Ceny dlhopisov a trhové úrokové sadzby sa zvyčajne pohybujú opačným smerom.

“Toto je fantastický čas na opätovné prehodnotenie dlhopisov,” povedal certifikovaný finančný plánovač Scott Ward, senior viceprezident Compound Planning v Birminghame v Alabame.

Viac z Osobných financií:
Spôsob, akým sa zvyšujú daňové pásma, môže ovplyvniť váš maklérsky účet
Podvody so vzťahmi s kryptomenami predstavujú „katastrofickú škodu“, hovorí SEC
Mnoho Američanov by radšej hovorilo o politike ako o peniazoch

V rokoch 2022 a 2023 Fed uzákonil sériu zvyšovania sadzieb, čo viedlo k vyšším výnosom z úspor, fondy peňažného trhu, vkladové certifikáty a ďalšie možnosti.

Aj keď môže byť lákavé držať sa hotovosti, stane sa „menej atraktívnym a menej produktívnym, keďže úrokové sadzby klesajú,“ povedal Ward.

Dlhodobí investori môžu teraz “získať oveľa väčší výnos z bezpečnejšej strany portfólia” s dlhopismi, povedal.

Tu je niekoľko možností na zváženie podľa finančných poradcov.

V prostredí s klesajúcou sadzbou môžete uvažovať o strednodobom až dlhodobejšom horizonte podnikové dlhopisypodľa Ted JenkinCEO a zakladateľ oXYGen Financial v Atlante.

Počas tretieho štvrťroka 2024 sa Index amerických korporátnych dlhopisov Morningstarktorá meria podnikové dlhopisy investičného stupňa, sa vrátila 5,8 %, čo bolo vyšší ako celkový trh s dlhopismi na úrovni 5,2 %.

Veľa…